クレジットカード不正利用？

Question

高額商品が売れました。（304,000円）
客単価1万ちょっとの店なので、大喜びで出荷の手配をしていたのですが。

昨日夕方、楽天サービス管理部から「不正利用のリストには入っておりませんが、初めてのご購入で高額ですので、カード会社に照会して調査ができますが、いかがいたしましょう？」と連絡がありました。
とっさのことだったので訳わからず「それではお願いいたします。」と言いましたが、「それでは結果が判明次第ご連絡をいたします。このことは口外無きようにお願いします。」との返答にて電話を終えました。

オーソリも通っており、何ら問題ないと思われるのですが、今回このような連絡が来たのは何故でしょうか。（過去にも高額商品は何度か売っていますが、問題は生じてません）

又すでに商品を送っていて、カード計上も済ませた後に不正利用等が判明した場合に、この売上げが取り消され、商品も戻ってこない、、、、といったようなリスクが生じる可能性があるのでしょうか。

受注確認メールには、本日出荷予定の旨を伝えてありますので、調査の連絡が来ても来なくても、本日発送しようと思ってます。今回のご注文が、不正利用でない、、と判った場合、お客様に対しては、本当に本当に失礼な話で申し訳が立ちませんもの。

これって間違いでしょうか。。。

Answer

ECマスターズの塚本です。

＞オーソリも通っており、何ら問題ないと思われるのですが、
＞今回このような連絡が来たのは何故でしょうか。

決済額が大きいので調査が入ったのではと思います。

＞又すでに商品を送っていて、カード計上も済ませた後に不正利用等が判明した場合に、
＞この売上げが取り消され、商品も戻ってこない、、、、といったようなリスクが生じる可能性があるのでしょうか。

クレジットカード不正利用と認定された場合、
チャージバックが発生し、店舗さんには商品の代金も返金されない
ということも十分にあるので気をつけていただくようお願いします。

楽天でもカード不正利用の傾向をまとめられてますので、ご参照くださいませ。
https://mainmenu.rms.rakuten.co.jp/auth/index.phtml?params=rms/rb/payment/card/26.html&s=&param2=0


＞受注確認メールには、本日出荷予定の旨を伝えてありますので、
＞調査の連絡が来ても来なくても、本日発送しようと思ってます。
＞今回のご注文が、不正利用でない、、と判った場合、
＞お客様に対しては、本当に本当に失礼な話で申し訳が立ちませんもの。

下記URLのチャージバックの概要とその対策 内の

【不正利用によるチャージバック被害に合わないための対策について】

https://mainmenu.rms.rakuten.co.jp/auth/index.phtml?params=rms/rb/payment/card/29.html&s=&param2=0#link-02

にまとめられている通り、不審だと思われる注文があれば
購入者に確認していただくことをオススメされております。
一度、購入者の方に電話で確認されてみてはいかがでしょうか。

また、不正利用の疑いがある場合は、
受注管理画面上にて背景色がピンク色になり「警告」と表示されます。

表示されていませんでしょうか、ご確認くださいませ。

Answer

横から失礼します。

＞オーソリも通っており、何ら問題ないと思われるのですが、

ここが気になったのですが、オーソリとは単にそのカードが有効であるか（番号が正しいか、有効期限内か）、限度額オーバーになっていないかだけで、OKかNGかを判断するのみで、それがなりすましなどの不正利用であるかどうかまでは判断していません。ここに誤解があるのではと思います。
私も教えてもらうまでは、オーソリとはもっと厳格に検査しているものだと思っていました。

ちょっとでも気になった場合は、属性確認もしくは本人確認すべきかと思います。

Answer

結論は、なりすまし注文でした。（がぁ〜ん！）
上記の二つのリンクは大変ためになりました。（今まで読んだこともなかったので）
BBさんの言われる通り、ちょっとでも気になったらお電話するとか、大切なことですね。

今後は留意し、頑張ります。ありがとうございました。